Wenn eine Immobilie geerbt wird: Das sollten Erbe und Erblasser beachten

Mehr als die Hälfte aller Hinterlassenschaften in Deutschland beinhalten mittlerweile eine Immobilie. Jedoch sind Erblasser und Erbe oft schlecht vorbereitet, sodass ein teurer und unnötiger Rechtsstreit vorprogrammiert ist. Diese Situation lässt sich jedoch verhindern.

Am besten zu Lebzeiten übergeben

Die beste Variante, um eine Immobilie zu vererben, stellt für Andreas Görler von der Vermögensberatung Pruschke & Klam die Variante dar, dass die Immobilie bereits zu Lebzeiten übergeben wird und nicht erst, wenn es zu spät ist und sich nichts mehr ändern lässt. Denn in diesem Fall muss die Immobilie unter allen Erben aufgeteilt werden und auch der Staat verlangt seinen Anteil in Form der Erbschaftssteuer.

Und vielfach läuft es sehr viel anders ab, als der Erblasser eigentlich gewünscht hatte: Zwischen den Erben gibt es regelmäßig Streit über Immobilien. Dies ist vor allem bei Immobilien im hochpreisigen Segment oft der Fall. Vielfach wird von den Erben auch der Wert einer Immobilie weit überschätzt. Dies betrifft vor allem Objekte, an welchen über einen längeren Zeitraum hinweg keine Sanierung erfolgt ist. Hier lässt sich bei einem Verkauf oft nur ein Ertrag im fünfstelligen Bereich erreichen.

Die Immobilienerbschaft: eine wichtige Vermögensfrage

Dabei stellt die Immobilienerbschaft für viele Haushalte eine der wichtigsten Vermögensfragen überhaupt dar. Denn Experten gehen davon aus, dass bis zum Jahr 2025 in Deutschland insgesamt ein Vermögen von rund 3,1 Billionen Euro vererbt wird, wobei mehr als die Hälfte aller Hinterlassenschaften eine Immobilie enthalten wird. Die Postbank geht sogar von einem noch höheren Wert aus und schätzt die Hinterlassenschaft von Immobilien auf einen Anteil von über 70 Prozent. Diese dürften nach der Einschätzung des Deutschen Instituts für Altersvorsorge geschätzt einen Wert von etwa einer Billion Euro haben.

Erblasser und Erben sollten sich also schon frühzeitig mit der Frage nach der richtigen Erbstrategie befassen. Eine wichtige Frage lautet etwa, ob es sich wirklich lohnt, eine geerbte Immobilie zu sanieren, um sie zu einem besseren Preis zu verkaufen oder ob der Sachwert nicht besser behalten und vermietet wird. Auch wie der Mietzins, die Zinsen und die mögliche Steuerersparnis berechnet werden, sollte frühzeitig geklärt werden.

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